足球服bwin·北京银保监局:规范银行与金融科技公司合作类业务 不得将核心业务环节外包

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[导读]上证报中国证券网讯 10月12日,北京银保监局印发《关于规范银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务的通知》。针对北京地区银行与金融科技公司合作类业务,《通知》首先明确依法审慎开展合作类业务这一总体要求,规定银行开展合作类业务不得突破自身经营范围,不得借助外部合作规避监管规定。

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足球服bwin,《上海证券交易所中国证券网新闻》(记者张琼斯)10月12日,北京银监局发布了《关于规范银行金融科技公司合作业务和网络保险业务的通知》(以下简称《通知》)。

据悉,近年来,北京的银行、保险和互联网技术加速融合,合作范围和规模不断扩大。一些中小机构相关业务的规模、比例和增长率相对突出。但是,监管发现,一些银行机构未审慎发展相关业务,风险控制和合规管理不足,合作机构资质参差不齐,存在贷款欺诈和长期借款等风险和问题。

监管还发现,网络保险业务也存在一些问题,如经营“边缘球”的无执照机构、员工突破执业注册范围办理业务、管理职责分工不明确、信息披露不完整等。

根据互联网和大数据时代的新形势和新特点,《通知》明确规定了对银保机构相关合作业务的监管要求,注重规范产品营销推广和信息披露,强调保护客户信息安全。

关于北京银行与金融科技公司的合作业务,通知首先明确了依法审慎开展合作业务的一般要求,规定银行开展合作业务不得突破自身业务范围,不得通过对外合作规避监管要求。要求银行在业务发展初期注重循序渐进,并通过试点项目逐步实施。

要求银行机构充分披露合作业务信息和合作各方的责任界限,充分揭示合作业务风险,明确收费主体、项目和标准;严格审核通过合作组织平台发布的各类营销宣传信息。

通知要求银行加强对合作机构的管理,建立合作机构准入、评估和退出机制。进入合作机构需报总行批准,严禁擅自合作。严禁与编造交易背景或贷款目的、获取信贷资金的企业合作;严禁与非法集资企业合作;严禁以“大数据”的名义与窃取、滥用、非法交易或泄露客户信息的企业合作。

通知还重点关注网上贷款业务,明确规定银行合作产品和业务模式需经总行批准,贷款“三查”和风险控制等核心业务环节不应外包给合作机构,应采取有效方法跟踪、检查、监控和分析贷款资金使用情况,防止信贷资金非法流入同业拆借平台、房地产市场等禁区。

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